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查理智投重磅亮相 华夏基金锻造全能财富管理平

  查理智投的三大场景和市面上理财组合有一个最大的理念上的不同,就是注重生活目标和需求的实现,而不是简单地关注风险偏好或是资金收益

  文 | 《投资时报》记者 邓妍

  如果有一位像英国管家般的智能投资顾问,既绅士又值得信任,同时能洞察你的需求,帮助你理性投资,让你低成本地享受私人银行家的专业投资、理财服务,你是否想尽早体验?

  随着人工智能时代的来临,这样的未来,已来。

  《投资时报》记者获悉,针对投资者在财富管理、基金投资等需求背后的多个痛点,越来越多的专业资产管理公司已开始筹谋借助AI(人工智能)时代的到来,让普通投资者享受高质量的专业投资顾问服务。

  1月15日,国内领先的大型资产管理公司—华夏基金公司在北京正式宣布,耗时近两年打造出“华夏查理智投”,将作为一项“秘密武器”,正式在华夏基金子公司—华夏财富登台亮相。

  查理智投因何而生?

  作为专业的财富管理平台,华夏财富又将往何处去?

  华夏基金副总经理李一梅在接受《投资时报》记者专访时表示,作为场景化下的专业智能投顾系统,查理智投先期将推出养老智投系列、教育智投系列、增利智投系列共计9个投资组合,分别针对用户养老、教育以及财富增长三大痛点。

  她透露,华夏基金将把过往近20年的资产管理公司智慧、经验汇聚到算法、机器上,帮助投资者减少焦虑,提升投资收益,获得更好的理财体验,同时,更多感受生活的乐趣。

  让专业能力进行延伸和扩张

  电影《西游·降魔篇》里有句台词:“自己痛过,方知众生痛。”

  随着宏观经济、微观行业、投资风格、市场情绪等变量因子日益增多,大多数人很难抽丝剥茧抓住投资理财要领,但如果有一位导师或一名助手,能站在更专业的角度更加冷静地分析投资者的资产状况和需求,推荐更好的投资决策,投资收益将得到极大改观。

  《投资时报》记者了解到,加拿大投资协会的一项研究显示,接受专业投资顾问财务建议的家庭收入,显著高于没有接受到财务建议的家庭收入;华夏基金通过对2010年以来的直销客户数据分析也发现,华夏回报混合基金有投资顾问维护的持有人,平均收益率比无投资顾问的平均收益率高出13.93%,同样,华夏大中华混合基金的数据是高出3.25%。

  然而在过往,由于投资理财顾问都是人力服务,注定他们只能为资产达到一定规模的高净值人群提供小众服务,很难让专业服务成为投资者的“普惠”之享。

  “面对投资顾问服务门槛过高、基民交易成本居高不下、产品选择困难、投资判断容易失误等多个痛点,这两年,我们一直想,在移动互联网、AI(人工智能)爆发的时代,能否推出一款产品或者是服务,把资产管理公司的智慧、经验汇聚到算法、机器上,降低服务的门槛,提升投资的收益,让更多人获得更好的理财体验?”

  自哈佛毕业、21世纪初就回国加入华夏基金的李一梅,十余年扎根于研究如何满足客户需求、如何帮助客户理性投资,在充分调研客户的积累中,李一梅不仅让华夏基金的投资顾问团队深谙“给客户做心理按摩”等方法,还注意到,正是因为很多人在教育、养老等问题上缺少提前规划,缺少应对方法,才会在需要到来时特别被动。

  “所以,我们在深刻研究用户需求的基础上,希望能通过推出一款智投神器、一款基于场景化的智能投顾系统,让大家更早地关注生活需求,比如教育、养老等,更充分地应对未来的挑战。”

  从李一梅的感受看,这种投资顾问服务的升级,在华夏基金内部,可谓水到渠成。无论是最初的“华夏基金为你理财”,还是“华夏基金为信任奉献回报”,华夏基金的理念核心都是为持有人提供专业的投顾服务,并创造持续、良好的回报,“这是我们的初心,也是我们的社会责任”。

  正是秉承这番长期使命,与多数公募基金公司不太一样的是,华夏基金是唯一一家一直在大力做零售直销的基金公司。从2004年开始,华夏基金就在全国各地设立理财中心,扎扎实实地做偏高端客户的投资服务和咨询顾问,累积了长达14年为投资人提供投资顾问服务的经验,尤其是在权益类基金产品方面,经验积累更为丰富。

  “有了这么好的经验积淀,还有充沛的人才储备、完善的体系管理,同时面对一个有巨大需求的市场,我们为什么不去发展这个市场?我们希望通过投资顾问的陪伴和投资顾问的专业性,化解投资人基金投资体验很差的感觉,希望能将我们的专业能力进行延伸和扩张,解决行业痛点。所以,我们有了在华夏基金理财中心的基础上,升级我们的第三方财富管理平台—华夏财富的动议。”

  插上查理智投翅膀

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